敏付科技被银联暂停新增入网3个月后又被央行重罚！
- 作者：合利宝
- 发表时间：2020-05-22 10:04
近日，中国人民银行南宁中心支行发布新罚单。
罚单信息显示，敏付科技有限公司因（下称“敏付科技”）9项违规被央行南宁中心支行警告，没收违法所得19488.71元，罚款137万元。同时，三位相关责任人累计被罚14.375万元，2人被警告。
行政处罚信息显示，敏付科技存在以下违法违规行为：
1.未建立单位支付账户管理制度，未明确单位支付账户功能与限额、账户使用期间的监督管理、销户等事项的管理要求；
2.制定的《互联网支付接口管理制度》未明确受理终端（网络支付接口）的使用范围、交易类型、交易限额，以及相关密钥的管理要求；
3.特约商户身份核实制度落实不到位；
4.将网络特约商户的交易资金结算至特约商户在敏付科技有限公司开立的支付账户中；
5.为不满足条件的特约商户提供T+0资金结算服务；
6.对开立相关支付账户的客户身份核实不到位；
7.变相为非法交易提供支付结算服务；
8.未按照规定履行可疑交易报告义务；
9.未按照规定履行客户身份资料保存义务。
去年底，敏付科技还曾因为禁入类商户提供支付服务被中国银联业务管理委员会通报，并暂停相关业务新增商户入网权限3个月，时限自2019年12月2日至2020年3月1日。
银联通报四家支付机构违规，暂停新增入网3个月
此前，中国银联发布了关于友友支付服务有限公司、广汇支付电子技术有限公司、傅敏科技有限公司、德辅有限公司违规行为的通知
由于违规行为，如采用低零利率、的大商家违反规定，持卡人的支付率有可能超过标准。根据相关管理规定，从2019年12月2日至2020年3月1日，将通知持卡人违反支付规定的事实，并暂停新的非标准价格商户的网络访问权3个月。
汇总支付涉及违反针对被禁商户的支付服务，以及大量欺诈率超过、的合规风险商户。根据相关管理规定，从2019年12月2日至2020年3月1日，通知违反集体支付的事实，暂停新商户相关业务的准入权3个月。
傅敏科技、股份用于为被禁商户提供支付服务。根据相关管理规定，从2019年12月2日至2020年3月1日，傅敏科技、已被告知其股份被侵犯，并暂停新商户对其相关业务的访问权3个月。
通知要求上述四家支付机构立即开展全面调查和整改，禁止各类违禁商户进入。严禁为未经监管部门批准的互联网赌博、色情平台、互联网彩票销售平台、非法外汇、贵金属投资交易平台、非法证券期货交易平台、代币发行融资和虚拟货币交易平台、互联网资产管理业务、未经省政府批准的大宗商品交易场所等非法交易提供任何形式的支付结算服务。
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